Cảnh giác với thủ đoạn “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” thông qua kêu gọi tham gia đầu tư ngoại hối (forex) dưới hình thức ủy thác đầu tư

Thời gian qua, các đối tượng trong và ngoài nước tăng cường lợi dụng mạng Internet để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân. Ngành chức năng phát hiện từ năm 2021 đến tháng 6/2023, tổ chức tội phạm có trụ sở tại Campuchia do người Trung Quốc cầm đầu cùng với người Việt Nam đã thông qua mạng Internet tiếp cận, kêu gọi người Việt Nam tham gia đầu tư ngoại hối (forex) dưới hình thức ủy thác đầu tư. Quá trình hoạt động, để che giấu, ẩn danh và tạo vỏ bọc trên mạng Internet, ngoài việc sử dụng các tài khoản mạng xã hội ảo để tiếp cận bị hại, tổ chức tội phạm đã giả danh các công ty tài chính tại Việt Nam như: Công ty đầu tư tài chính An Phát, Công ty TNHH thương mại và đầu tư tài chính Gia Bảo, Công ty tài chính Findex. Các đối tượng hướng dẫn bị hại tạo tài khoản sàn Rosystyle tại các trang vnfx-rosystyle.com, vnfxrosyrm.com, rosystyle.uk, vncrmrosy.com, vnrosycrm.com, https://wealth-management.com.vn, liên kết ứng dụng MT4 (Metatrader4).

Quá trình tiếp cận, dẫn dụ, để tạo lòng tin cho bị hại, chúng đưa ra chương trình khuyến mãi tặng 200.000VNĐ (hai trăm nghìn đồng) theo phương thức nạp “card” điện thoại, chuyển khoản, hoặc chuyển quà là chai rượu vang cho bị hại, kèm theo là 500 Voucher khi bị hại đăng ký, chụp hình tài khoản đăng nhập đã thành công gửi cho các đối tượng. Hằng ngày các đối tượng phải giả vờ hỏi thăm, quan tâm đến đời sống tâm lý của bị hại để tạo tình cảm và lòng tin. Sau một tuần đến mười ngày, các đối tượng tiếp tục tặng thêm 500 Voucher cho bị hại vào tài tài khoản. Khoảng một tuần sau, các đối tượng bắt đầu mở nhóm trên Zalo để bị hại trải nghiệm miễn phí từ 03 - 05 ngày (hệ thống tự động giao dịch trên số vốn 1000 Voucher đã được tặng nói trên) và chúng thông báo cho khách hàng là có lợi nhuận trong tài khoản. Sau khi kết thúc chương trình trải nghiệm miễn phí nói trên, chúng hướng dẫn bị hại rút lợi nhuận (khoảng 30 - 40 USD/người) để tạo lòng tin.

Sau đó, các đối tượng tiếp tục tương tác, quan tâm, hỗ trợ bị hại, giới thiệu chương trình trải nghiệm lần hai, khuyến khích bị hại tham gia đăng ký và gửi thiếp mời cho bị hại tham gia (trên mỗi thiếp mời đều có mã mời khác nhau, mã mời là dãy số gồm 04 chữ số). Sau khi bị hại tin tưởng tham gia, các đối tượng lại tổ chức hình thức quay số trúng thưởng (“số trúng thưởng” chính là mã mời trên thiếp mời), giới thiệu là quay số ngẫu nhiên trúng thưởng, tuy nhiên các đối tượng thao túng, điều chỉnh sao cho tất cả những bị hại tham gia quay số đều trúng giải nhì và được tặng thưởng 400 Voucher vào tài khoản. Sau đó, chúng thuyết phục bị hại là để được chính thức tham gia đầu tư trải nghiệm lần hai, bị hại phải nạp thêm 1000 USD để đủ 5000 USD theo “quy định của chương trình đầu tư trải nghiệm”. Thời gian của chương trình đầu tư trải nghiệm là 30 ngày, nhưng thực chất khoảng 20 ngày thì chúng ra thông báo kết thúc và tiếp tục tác động, làm mọi cách thuyết phục, yêu cầu bị hại nạp thêm 5000 USD cho đủ điều kiện trở thành “thành viên chính thức của đội ngũ quản lý tài chính”. Chúng dẫn dụ bị hại khi đủ điều kiện trở thành “Thành viên chính thức của đội ngũ quản lý tài chính” thì bị hại sẽ được hưởng mức lợi nhuận 25%/tháng và có cơ hội tham gia tiếp chương trình “Giao dịch nhất quán” mỗi tuần, với mức lợi nhuận sau giao dịch không dưới 20%/lần. Khi bị hại tin tưởng, tiếp tục tham gia thì tiếp tục dẫn dụ bị hại tăng thêm vốn (mỗi tuần đều có phương án kích thích đẩy tăng vốn). Những bị hại có khả năng vốn thì chúng bằng mọi thủ đoạn gian dối để bị hại tiếp tục tin tưởng (vẫn cho rút tiền để tạo niềm tin) và tiếp tục tăng vốn đầu tư. Đối với những bị hại nhận thấy không còn khả năng tăng vốn thì chúng tạo mọi lý do và cách thức để bị hại không thể rút tiền, khóa không cho đăng nhập tài khoản. Những bị hại khiếu nại thì chúng tìm cách và tạo lý do trì hoãn, yêu cầu nạp thêm tiền. Bị hại nào chúng nhận thấy không còn khả năng để nộp thêm tiền nữa sẽ bị hạn chế tương tác, cắt liên lạc và bị bỏ rơi. Quá trình thực hiện hành vi, chúng còn tạo ra các khách hàng giả, tham gia cùng nhóm với khách hàng thật (bị hại), tương tác với bị hại, khoe được lợi nhuận cao, tỏ ra chia sẻ, giúp đỡ bị hại khi có khó khăn để tạo lòng tin, kích thích lòng tham cho bị hại.

Các đối tượng lừa đảo đã sử dụng nhiều tài khoản mở tại các ngân hàng Techcombank, Vietinbank, Vietcombank, ACB cung cấp cho bị hại chuyển tiền.

STT	Số tài khoản	Chủ tài khoản	Ngân hàng
1	19038624230017	MACH THI PHAN	Techcombank
2	19038550400012	BUI THI DIEM TRANG	Techcombank
3	19038338876015	TRAN THI KIM NGAN	Techcombank
4	19034904585028	NGUYEN NGOC ANH	Techcombank
5	19037724703013	TRƯƠNG MINH NHƯỜNG	Techcombank
6	19034552398028	NGUYEN THI THUY	Techcombank
7	19036156630026	THAI NHI NU	Techcombank
8	19038550708017	LUU PHUNG MAN	Techcombank
9	19035587299010	HO PHI HUNG	Techcombank
10	19036661642012	NGUYEN THI TUONG VY	Techcombank
11	19050048920010	DO THANH NHAN	Techcombank
12	105874454692	VO THI THANH THUY	Vietinbank
13	0347221747	LE DUONG QUOC DAI	Vietinbank
14	1028530433	NGUYEN THI THANH THAO	Vietcombank
15	1023362485	NGUYEN THANH DANH	Vietcombank
16	11055127	KHUONG THUAN PHAT	ACB
17	20298767	PHAM KIM NGAN	ACB

Đề nghị người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác phương thức, thủ đoạn lừa đảo của số đối tượng nêu trên và các hành vi lừa đảo tương tự trên không gian mạng. Nếu người dân bị các đối tượng lừa đảo hoặc phát hiện vụ việc lừa đảo nêu trên thì trình báo tại cơ quan Công an nơi gần nhất để được giải quyết.

Đ.T